紅尾水鴝在世界上分布于阿富汗東部、巴基斯坦、克什米爾、尼泊爾、錫金、不丹、印度、孟加拉國、緬甸、越南、泰國等地。

　　紅尾水鴝在中國分布于華北、華東、華中、華南和西南以及臺灣和海南島等地。北至內蒙古東南部林西、河北北部、北京、寧夏南部、甘肅西北部天堂寺和西部蘭州、青海，往南經陜西、山西、河南、山東一直到長江流域以及以南的廣大地區，南達廣東、香港、廣西、海南島，東抵江蘇、浙江、福建和臺灣，西至貴州、四川、云南和西藏東南部。

　　繁殖期3-7月。通常營巢于河谷與溪流岸邊，巢多置于岸邊懸巖洞隙、巖石或土坎下凹陷處，也在岸邊巖石終逢隙和樹洞中營巢。巢呈杯狀或碗狀，通常隱蔽很好，不易被發現。巢主要由枯草莖、枯草葉、草根、細的枯枝、樹葉、苔蘚、地衣等材料構成，內墊有細草莖和草根，有時墊有羊毛、纖維和羽毛。巢的大小為外徑10-13cm，內徑5.7-7.0cm，高6.5-7cm，深3-4.5cm。主要由雌鳥營巢，雄鳥僅偶參與營巢活動。每窩產卵3-6枚，多為4-5枚，卵呈卵圓形或長卵圓形，白色或黃白色，也有呈淡綠色或藍綠色的，被有褐色或淡赭色斑點，卵的大小為17-20mm×13.5-15.5mm。雌鳥孵卵，雛鳥晚成性，雌雄親鳥共同育雛。